如何利用基金进行资产配置?

Comer / 2016-04-25


资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。现在我国很多高净值人群已经开始重视资产配置,但是受到专业知识和投资经验等方面的限制,投资者无法很好的实施自己的资产配置计划。此时就需要运用像基金这样的工具来协助自己进行资产配置。

由于基金待客理财的特点,投资者无需为决定买哪一只股票、哪种债券、哪种期货等而绞尽脑汁,这些将由基金经理代劳。这样,投资者可以花更多的精力放在如何做好资产配置上,把选时、选股的责任留给基金经理。

如何合理利用基金进行资产配置?

投资者可以利用生命周期理论,根据自身所处的年龄阶段确定资产配置偏向,再通过自己具体的需求和风险承受能力来确定股票、期货、债券和现金等比例。

资产配置设定后,了解各类型基金的风险收益特征,配置不同类别的基金。投资者既可以配置单一类基金,也可以通过不同类型基金组合搭配。

在策略上可选用核心+卫星策略:把资产划分为核心资产和卫星资产。通常情况下,核心资产作为资产配置的主体,卫星资产在整个资产配置中的地位较轻。

投资者可根据自身需求调整核心和卫星的搭配,可以增强组合整体收益,或者降低组合风险。是一种非常灵活的投资策略。

投资者在进行资产配置时,一定不要忘记风险。一般股票、期货等基金都是高风险基金,投资者在资产配置时一定要把风险资产的投资比例控制在可承受范围之内。切忌不要只看到基金的高收益就把大部分资产都配置到高风险的基金上来。这样的话一旦出现风险,投资者就会进入到一个非常被动的情况中。

 

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